PEA et PEA-PME : l’importance du premier versement pour valider la date d’ouverture

Chaque mois, le médiateur de l’Autorité des marchés financiers (AMF) décrypte un cas pratique de médiation et les leçons concrètes qu’on peut en tirer. Ce mois-ci (2 avril 2025) PEA et PEA-PME : l’importance du premier versement pour valider la date d’ouverture De nombreux investisseurs souhaitent ouvrir un PEA ou un PEA-PME pour faire courir... En lire plus »

Plafonnement des frais de transaction sur un PEA : le canal de transmission d’un ordre ne suffit pas à justifier que cet ordre est réalisé de façon dématérialisée

Chaque mois, le médiateur de l’Autorité des marchés financiers (AMF) décrypte un cas pratique de médiation et les leçons concrètes qu’on peut en tirer. Ce mois-ci (3 mai 2024) La loi PACTE a été à l’origine du plafonnement de frais liés à diverses opérations sur les PEA et les PEA-PME (ouverture, tenue de compte, transactions,... En lire plus »

Nettoyage de portefeuille avant l’hiver

Alors que la plupart des prévisionnistes des banques se montraient pessimistes pour l’économie et les actions en 2023, à l’automne 2022, ils ont été pris de court par la vigueur inespérée des grands indices boursiers. En France, notamment, l’indice CAC 40 a battu tous ses records, atteignant son sommet historique, à 7577 en clôture le... En lire plus »

BNP, Amundi-Lyxor, et la foire aux fonds trackers ETF PEA

Bénéficiant d’une fiscalité allégée, le Plan d’épargne en actions (PEA) est une enveloppe très pertinente pour gérer son patrimoine financier à long terme. Certes, on ne peut en principe placer dans son PEA que des actions de sociétés cotées et domiciliées dans l’Union Européenne ou l’Espace économique européen (EEE, essentiellement la Norvège). Par extension, on... En lire plus »

Société en liquidation judiciaire : que faire de titres sans valeur dans son portefeuille ?

Chaque mois, le médiateur de l’Autorité des marchés financiers (AMF) décrypte un cas pratique de médiation et les leçons concrètes qu’on peut en tirer. Ce mois-ci (3 avril 2023) Société en liquidation judiciaire : que faire de titres sans valeur dans son portefeuille ? Comme j’ai déjà eu l’occasion de l’évoquer, régulièrement, je suis saisie... En lire plus »

L’énigme des actions européennes dans le PEA

En principe, on pense qu’il suffit qu’un courtier propose l’accès à un marché boursier donné, pour pouvoir y acheter les titres qu’on veut. En pratique, ce n’est pas toujours aussi simple. Pour acheter des titres sur un marché boursier, comme Euronext Paris, NYSE et Nasdaq américains, le LSE de Londres ou à Francfort, il faut... En lire plus »

Successions : un délai anormal d’exécution peut s’avérer parfois profitable

Chaque mois, le médiateur de l’Autorité des marchés financiers (AMF) décrypte un cas pratique de médiation et les leçons concrètes qu’on peut en tirer. Ce mois-ci (1er juin 2022) Successions : un délai anormal d’exécution peut s’avérer parfois profitable Comme évoqué dans un précédent dossier de mars 2020, lorsque le titulaire d’un PEA décède, l’établissement... En lire plus »

Record de réclamations auprès du gendarme boursier (Médiation AMF)

Chaque année, la présentation du rapport annuel du médiateur de l’AMF est un point d’observation privilégié pour suivre les tendances des litiges et des arnaques en matières de placements financiers. Les litiges en priorité, car il faut rappeler que la médiation de l’AMF n’est compétente que pour régler des différends à l’amiable avec des professionnels... En lire plus »

PEA : les titres non cotés d’une société en liquidation judiciaire peuvent être retirés du plan sans en entraîner la clôture

Chaque mois, le médiateur de l’Autorité des marchés financiers (AMF) décrypte un cas pratique de médiation et les leçons concrètes qu’on peut en tirer. Ce mois-ci (2 mai 2022) PEA : les titres non cotés d’une société en liquidation judiciaire peuvent être retirés du plan sans en entraîner la clôture Les litiges relatifs aux transferts... En lire plus »

Mes actions chinoises

Alors que la plupart des Bourses occidentales ont battu leurs records en 2021, la Chine figure parmi les rares marchés en baisse cette année. Tandis que l’indice MSCI Chine a perdu plus de 15% pour un investisseur en euros, YTD au 6/12/21, les fonds d’actions chinoises perdaient en moyenne 4,5% au 3/12/21, selon Quantalys. Avec... En lire plus »