Plus de 625 sites web d’arnaques aux placements comme celui-ci figurent sur le liste noire de l’Autorité des marchés financiers (AMF), parmi des milliers d’escroqueries qui ne peuvent être toutes répertoriées tant elles se multiplient rapidement.

Voici un moment que nous n’avions pas actualisé notre compilation des listes noires de sites d’arnaques aux placements régulièrement mises à jour par l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Le gendarme boursier publie depuis quelques temps quatre listes distinctes de sites d’arnaque aux placements, selon leurs grandes spécialités. Ces listes témoignent utilement de la multiplication des sites d’arnaques, comme Deontofi.com l’avait anticipé et annoncé dès leur création dans cet article:

Recrudescence d'arnaques en perspective sur le Forex !

En observant ces listes, on constate leur grande diversité. 115 sites sur la liste noire « Forex » (Fx), 336 sur la liste noire des « options binaires » (Bnr), même 337, car une ligne indique deux adresses de sites, et 134 sites proposant illégalement des investissements en biens divers les plus variés, dont beaucoup liés aux fameux placements bidons en diamants (livrets diamants et autres foutaises), et aux placements vin dont on observe un retour en force. Enfin 39 sites figurent sur la nouvelle liste noire de l’AMF des sites d’arnaque aux crypto-actifs, ou plus précisément en crypto-jetons bidons (par opposition aux crypto-jetons « réels », si l’on peut parler de réalité pour des jetons virtuels). Accessoirement, on remarque que beaucoup de sites d’arnaque aux crypto-jetons, type Bitcoin ou autres, sont inscrits dans la liste noire des sites de placements en biens divers, dans lesquels le gendarme boursier les classait initialement avant de leur dédier une section à part.

Si ces listes nous renseignent sur la prolifération des sites d’arnaque aux placements aux noms les plus inventifs, les épargnants ne doivent leur accorder qu’une importance relative. Déjà on se doute bien que peu de victimes des sites d’arnaques vérifient leur légalité auprès du gendarme boursier avant de leur donner leurs coordonnées de carte bancaire, sinon on n’en serait pas là. Mais même en prenant cette précaution, on n’est pas à l’abri des arnaques au trading et options binaires. Comme on l’a découvert grâce à l’enquête de l’AMF sur les magouilles du courtier IG Market, les options binaires et autres CFD (contrats sur différences) étaient des jeux de dupes voués à plumer leurs clients, même chez les courtiers agréés autorisés à vendre ces produits. Depuis, les CFD et options binaires sont purement et simplement interdits.

Aujourd’hui, on peut donc dire que 100% des sites proposant des CFD devraient théoriquement figurer sur la liste noire de l’AMF. Avec cet exemple, on comprend bien que l’AMF ne peut pas tenir à jour un annuaire de tous les sites d’arnaques à l’épargne de la planète.

C’est aussi le cas des 134 sites faisant la promotion de placements en biens divers. Puisque l’on sait qu’il est dorénavant obligatoire d’avoir un agrément préalable de l’AMF pour proposer des placements en biens divers, et que l’AMF rappelle régulièrement qu’aucun intermédiaire n’a demandé ni obtenu un tel agrément à ce jour, on en déduit sans se tromper que 100% des innombrables sites web proposant d’investir dans des biens divers et des actifs « réels » en faisant miroiter un quelconque avantage économique (gain, performance, garantie, remboursement ou autre) est frauduleux. En effet, l’article 79 de la loi Sapin 2 a introduit une évolution du régime de l’intermédiation des biens divers, et l’article 550-1-II du code monétaire et financier a modifié le règlement général de l’AMF et conduit l’AMF à publier une instruction DOC-2017-06 qui interdit toute promotion de placements en biens divers sans un agrément préalable depuis le 17 mai 2017.

Au total, en compilant les listes noires de l’AMF mises à jour au 16 août 2018 pour la plus récente, on obtient une liste noire de 625 sites d’arnaque aux placements soigneusement répertoriés par le gendarme boursier. On sait qu’il en manque, y compris certains sites d’arnaque épinglés par Deontofi.com, parmi les milliers de sites ayant proliféré comme autant de pièges tendus sur la Toile pour siphonner les économies des épargnants des pays dits « bas de laine », c’est-à-dire où beaucoup de gens cherchent à faire fructifier l’argent qu’on les encourage à mettre de côté pour leur retraite.

Selon les comptages successifs réalisés par Deontofi.com à partir des listes noires publiées par le gendarme boursier, les sites épinglés par l’AMF se sont répandus comme la peste sur le monde depuis quelques années, et ce n’est que la partie émergée de l’iceberg. Il existe en réalité des milliers de sites d’arnaque sur le web.

Voici la liste noire compilée par Deontofi.com sur la base des quatre listes noires mises à jour par l’AMF au 16 août 2018.

Retrouvez ici les quatre listes noires de l’AMF régulièrement mises à jour sur le site de l’Autorité des marchés financiers:

• La liste noire des sites non autorisés à proposer du Forex
• La liste noire des sites non autorisés à proposer des options binaires
• La liste noire des sites proposant d’investir dans des biens divers (diamants, vins, etc.)
• La liste noire des sites proposant des produits dérivés sur crypto-actifs