Le blanchiment d’argent est un sujet bien plus grave que beaucoup de gens ne le pensent. Les circuits financiers clandestins sont nuisibles au bon fonctionnement de notre économie et à la cohésion de nos sociétés. Le blanchiment favorise de nombreuses activités criminelles (terrorisme, banditisme, trafics humains et en tout genre…), et illicites (financement politiques occultes, corruption de marchés publics, abus de biens sociaux, fraudes, escroqueries…). Mais ce faisant, le blanchiment nuit aussi à l’ensemble de l’économie légale : pertes de recettes fiscales accroissant les déficits et impôts des autres contribuables, concurrence déloyale des « blanchisseurs » et de leurs clients par rapport aux acteurs économiques respectueux des règlementations, etc.

Une meilleure connaissance des circuits financiers est nécessaire pour améliorer la lutte contre le blanchiment d'argent. (photo © GPouzin)

Une meilleure connaissance des circuits financiers est nécessaire pour améliorer la lutte contre le blanchiment d’argent. (photo © GPouzin)

Tracfin, le service français de lutte contre le blanchiment d’argent sale, a été créé dès 1990 à la suite d’un sommet du G7 où les dirigeants des grandes nations avaient annoncé leur engagement pour le « développement d’une économie saine en luttant contre les circuits financiers clandestins, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ».

Le rapport annuel de Tracfin 2012, la cellule française de lutte contre le blanchiment de capitaux, est d’une lecture passionnante. Les données sur la lutte antiblanchiment et les commentaires de Tracfin appelant les conseillers financiers à plus de vigilance face aux escroqueries ont suscité une réaction aussi très intéressante du président de l’association professionnelle La Cie des CGPI, Jean-Pierre Rondeau.

Le rapport fournit aussi des exemples très concrets pour comprendre les circuits et enjeux du blanchiment à travers des cas réels, notamment les 13 histoires vraies sélectionnées ci-dessous :

Blanchiment d’argent par transfert d’un joueur de foot

Ce cas de blanchiment repose sur un jeu de surfacturation pour un transfert de joueur entre deux clubs par le biais d’un fonds d’investissements permettant de blanchir et transférer une grosse somme d’argent détenue dans un paradis fiscal… Lire la suite →

Fausses factures d’une société en difficulté de trésorerie

Ce cas souligne les dérives possibles avec les techniques de financement à court terme des entreprises. NDLR : Cas réel relaté par Tracfin dans son rapport annuel 2012 p.13… Lire la suite →

Comment l’organisme antiblanchiment Tracfin chasse la corruption en politique

Le dispositif de lutte antiblanchiment français contribue à empêcher la corruption de se développer sans être détectée. Les cas de corruption détectés par Tracfin ont ainsi augmenté de 75 % entre 2011 et 2012… Lire la suite →

Blanchiment des gains d’une fraude fiscale dans l’immobilier, via le travail clandestin

Ce cas décrit le mécanisme de compensation entre un réseau de travail clandestin et un réseau souhaitant blanchir le produit de fraudes fiscales. Des sociétés de gardiennage et d’intérim participent à un vaste réseau de travail dissimulé… Lire la suite →

Blanchiment de capitaux illicites par l’immobilier

Ce cas porte sur un montage financier complexe créé pour l’achat d’un bien immobilier. L’enquête de Tracfin a révélé que le bénéficiaire réel de l’achat était aussi le locataire du bien immobilier. Le montage élaboré pour l’achat du bien immobilier … Lire la suite →

Blanchiment des réseaux criminels étrangers par l’achat de vignobles français

En lisant les journaux, on se demande parfois pourquoi de riches investisseurs du nouveau monde sont prêts à acheter très cher certains vignobles français dont ils font flamber les prix, malgré une rentabilité douteuse… Lire la suite →

Vraie donation déguisée en fausse vente pour frauder le fisc

Payer moins d’impôt est un objectif tentant pour certains particuliers à l’imagination créative, probablement mal conseillés, qui ne réalisent pas toujours que l’économie réalisée au détriment du fisc constitue un abus de droit… Lire la suite →

Comment des sites de commerce sur internet fraudent le fisc

Ce cas met en lumière un réseau de blanchiment en bande organisée de profits générés par des sites de vente en ligne. Ce réseau utilise des méthodes de fragmentation des flux et profite des différences de réglementations… Lire la suite →

Comment devenir promoteur immobilier clandestin

Tracfin a enquêté sur les liens financiers et professionnels complexes entre de nombreuses personnes. Des particuliers de ce réseau ont souscrit une quarantaine de prêts immobiliers en trois ans, totalisant 6,75 millions d’euros… Lire la suite →

Escroquerie et abus de confiance d’une société promettant des gains illusoires à ses actionnaires

Alléchés par des promesses de réductions d’impôt et d’ISF, de plus en plus de particuliers fortunés sont victimes d’entrepreneurs ou de gérants indélicats qui les incitent à investir dans des petites sociétés non cotées en Bourse… Lire la suite →

Escroquerie aux mutuelles complémentaires santé avec de fausses feuilles de soins

Le Code de la mutualité ne limite pas le nombre d’assurances complémentaires et santé pour être mieux remboursé. En revanche, le total des remboursements perçus ne doit jamais dépasser les dépenses réelles de l’assuré… Lire la suite →

Escroquerie à la sécurité sociale par des professions médicales

S’il est choquant que des particuliers abusent de la solidarité de notre protection sociale, il est encore plus inadmissible que des professionnels de santé le détournent à leur profit, comme le révèlent de trop nombreux faits divers.… Lire la suite →

La technique du blanchiment d’argent sale par les paris sportifs

Comme dans certains casinos ou cercles de jeu tristement célèbres dans les anales du grand banditisme, les paris sportifs peuvent être bien pratiques pour blanchir de l’argent sale. La technique est grossière mais peut s’avérer efficace… Lire la suite →

 

 

 

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