Amazon Capital enfume

Le site internet d’Amazon Capital est la vitrine d’une belle arnaque. Saurez-vous la déceler ?

Vous avez aimé l’histoire des arnaques au trading, voici celle d’Amazon Capital.

Amazon Capital est une échoppe d’escroquerie à l’épargne pouvant causer plus de pertes à ses victimes que le divorce de Jeff Bezos, proportionnellement à leur patrimoine bien sûr. Amazon Capital n’a rien à voir avec le géant de la vente par correspondance sur Internet Amazon fondé par Jeff Bezos. Amazon Capital se présente donc comme une société revendiquant toutes les garanties de légalité pour proposer des placements financiers des plus attractifs, du moins si l’on croît ses promesses et boniments.

Cette société semble avoir déjà des rabatteurs bien implantés dans nos territoires. Elle démarche des épargnants un peu partout en France, notamment dans la région Rhônes-Alpes et dans le Sud, où elle a tenté de plumer un lecteur de Deontofi.com, jusqu’ici sans succès.

Démarché par cette société, cet abonné de Deontofi.com nous interroge sur les sollicitations dont il fait l’objet. Nous effectuons d’abord une rapide visite du site internet en question

1- Un site vitrine pour appâter les épargnants

La page d’accueil du site Internet d’Amazon Capital a une présentation plutôt sobre et haut de gamme. Sur une image de fond rassurante, où la Tamise coule paisiblement au crépuscule devant la Tour de Londres, Amazon Capital annonce « Gestion de Patrimoine 2.0. Pour être irremplaçable, il faut être différent ». Amazon Capital n’est ni différente des autres arnaques, ni irremplaçable, elle est juste plus sournoise.

Premier indice qu’Amazon Capital n’est pas un intermédiaire financier fréquentable, son site n’a pas de mentions légales, il est donc en infraction avec cette obligation réglementaire élémentaire en France. Pour le reste, il est absolument nul, aucune information (à part de vagues copier-coller sans intérêt). C’est juste un site de collecte d’adresses pour cuisiner les pigeons en direct.

2- Adresses et téléphone bidon

Poursuivons la visite de ce site. L’adresse à Londres est aussi un leurre. Amazon Capital affirme avoir ses bureaux au « 1 Principal Place, Worship Street, Londres, EC2A 2FA, ROYAUME UNI », mais on va voir qu’elle tente surtout d’extorquer de l’argent aux épargnants pour le faire disparaître en passant d’abord par l’Espagne. On verra dans le contrat d’Amazon Capital qu’il donne une autre adresse (60 Holborn Viaduct London EX1B 2FD).

On remarque par ailleurs qu’ils utilisent la même racine de faux numéros de téléphone français que d’autres escroqueries sur Interne:

09.71.08.20.74 pour l’arnaque Amazon Capital
09.71.08.21.25 pour l’arnaque PGFinvest

On entend par « faux numéros de téléphone français » des numéros de téléphone pouvant être appelés de France au tarif « local » alors qu’ils ne correspondent à aucun abonné au téléphone résident en France, mais à des sous-location de services de téléphonie sur IP (type Skype ou Messenger) permettant aux escrocs de recevoir des appels hors de France en faisant croire qu’on les appelle en France.

En faisant une première petite enquête on découvre qu’un autre numéro très proche a déjà été utilisé dans une autre escroquerie:

Sur ce sujet, signalons deux intéressants articles de notre confrère En Contact, magazine spécialisé dans les centres d’appels.

Le premier relate le démantèlement d’un centre d’appel aux Philippines dont les salariés prétendaient appeler de Londres

https://en-contact.com/fin-de-partie-escrocs-israeliens-de-delta-p-d-media-telephonaient-philippines-fous/

« IBD Marketing aurait abrité le centre d’appels d’un site de trading en ligne appelé FTOCapital.com : les 474 opérateurs employés tentaient de persuader les investisseurs de placer leur argent dans les Bitcoins, en utilisant de fausses identités et affirmant être basés à Londres. »

Le second, plus récent, annonce la prochaine interdiction de ces appels « portés » permettant de tromper les consommateurs français avec des appels impossibles à localiser leur faisant pourtant croire qu’ils proviennent d’un numéro français « local ».

3- Le faux agrément anglais

Dans son message, la démarcheuse met en avant le fait qu’Amazon Capital serait un intermédiaire ayant pignon sur rue et qui serait « régulé par l’autorité financière britannique », la Financial Conduct Authority (FCA). C’est un argument répandu pour rassurer les proies des arnaques. Attention, car en résumé, cela ne veut rien dire. Le registre de la FCA est une passoire. On y trouve de tout et n’importe quoi.

vous voudrez bien trouver ci-inclus le lien de la FCA « Financial Conduct Authority » homologue de l’AMF français.

Notre numéro de régulation est le 690588.

https://register.fca.org.uk/

En se rendant sur le site de l’autorité financière britannique, et en entrant le numéro « 690588 » on trouve bien une fiche au nom de « Amazon Capital Services (UK) Ltd », mais on remarque d’abord qu’elle n’est pas à la même adresse que celle figurant dans les documents « contractuels » de cette société. Surtout, Amazon Capital Services n’emploie aucun salarié… selon les informations de la FCA. Le seul nom de contact est un prétendu « John Stone », qui ne figure même pas parmi les effectifs de la société…

La Grande-Bretagne est un pays libéral. Une arnaque internationale peut y être enregistrée librement sur le site de la FCA, qui propose par ailleurs un parcours très pratique pour dénoncer les arnaques dont on a été victime. Tant pis si c’est trop tard.

Après des revendications de supervision « sérieuse », un bandeau fait miroiter des investissements farfelus

En déroulant la page d’accueil du site Amazon Capital on est vite intrigué par son mélange des genres. D’un côté un revendication de supervision « sérieuse », de l’autre un bandeau faisant miroiter des investissements « dans le cannabis déjà profitable sans obligation et 100% légal », ce qui au-delà d’une syntaxe bancale ne veut pas dire grand chose, mais promet d’être une belle arnaque.

Un patchwork d’arnaques mélangées avec des placements classiques pour appâter les épargnants.

Pour finir la visite du site, nous découvrons un joli catalogue d’arnaques mélangées à des pistes de placements plus traditionnelles afin d’accroître la confusion dans l’esprit des victimes (assurance-vie, crypto-jetons, etc.).

Le site internet d’Amazon Capital n’est que la partie visible de l’appât. Une fois n’est pas coutume, nous avons pu avoir plus de détail sur le contenu de l’arnaque « de l’intérieur ». Après avoir accueilli favorablement les premières sollicitations d’Amazon Capital, notre lecteur a reçu une proposition d’investissement tout à fait étonnante, car il s’agissait d’une tentative d’escroquerie déguisée en prétendu mandat d’investissement financier totalement bidon, mais reprenant les codes et jargons de contrats financiers classiques.

Examinons ce prétendu contrat. Pour commencer les documents envoyés confirment évidemment l’arnaque, même si son semblant d’emballage est bien fait pour rassurer et amadouer les proies de l’escroquerie.

4- Une fausse société sans directeur ni aucun salarié

Evidemment le prétendu « Directeur des opérations Mr MULLER François » est un faux qui n’existe pas, et n’est évidemment pas dans la fiche bidon de cette coquille d’arnaque dans la base de données de la FCA.

Muller, ça veut dire meunier en Allemand. François Muller est un nom très répandu en Alsace, illustrant l’héritage bi-culturel de la région. Idéal pour un pseudonyme. Car le « François Muller » censé signer ce contrat est totalement inconnu de la FCA. Il n’existe pas.

5- Un faux livret qui n’existe pas

C’est bien une arnaque au trading, mal déguisée en prétendu « livret Multi-Horizon« . Il ne s’agit pas d’un livret au sens où on l’entend en France. Ce n’est pas un compte sur livret auprès d’une banque. Mais l’arnaque reprend les « codes » des livrets réglementés pour faire croire qu’il s’agit bien d’un placement « crédible ». Le nom « multi-horizon » est aussi trompeur car aussi utilisé par des contrats d’assurance-vie de grands établissements financiers français.

Derrière la présentation du prétendu « livret Multi-Horizon » se dissimule donc une arnaque au trading que l’on découvre à la page suivante dans l’énoncé de l’investissement.

Les escrocs se trahissent en glissant dans leur contrat bidon la pseudo clause « interdiction de trader sans accord de votre expert » (ce qui laisse prévoir le mode opératoire de l’arnaque « oh, vous avez fait des bêtises et vous avez perdu »).

6- Promesse de gain bidon

Après les préambules, l’arnaque est présentée sous forme d’une simulation totalement bidon et bourrée d’incohérences et contradictions grossières. Mais pas forcément décelable par les prospects néophytes.

Taux net garanti : 11.75 % annuel *, Taux d’intérêt mensuel appliqué 11.75 %*,Bénéfices minimum au terme 123.37 € Balance générale au terme du contrat 1.173,37 €

Il faudrait savoir, on promet 11,75% par mois ou par an ? Ce n’est pas la même chose.

Par ailleurs, le gain de 123,37€ ne correspond à rien (en tout cas pas 11,75% de 1000 euros qui font 117,50 euros brut). Le total de 1173,37€ ne correspond à rien non plus.

On voit ensuite venir la méthode : l’embrouille est présentée comme « Simulation contractuelle sur la base d’un investissement de 5000 euros », or le contrat porte sur 1000 euros. S’ils parviennent à faire cracher 1000 euros à leur victime, les escrocs tenteront de lui faire sortir 5000 euros en prétextant que c’est bien le minimum pour bénéficier des gains promis, etc.

Ces chiffres sont totalement incohérents, au-delà du fait qu’ils n’engagent que la crédulité des prospects.

7- Fausse conformité

Pour renforcer son côté sérieux, l’arnaque copie des « éléments de langage » réglementaires faisant croire qu’elle serait « conforme à la réglementation en vigueur », en proposant un illusoire « délai légal de rétractation de 14 jours ». Et bien sûr, on vous demande une copie de pièce d’identité et un justificatif de domicile comme pour toute ouverture de compte, grâce auxquels les escrocs récupéreront de précieuses informations sur leur victime.

8- Les détails qui tuent

Plusieurs autres indices sont faits pour convaincre les proies d’un placement sérieux, alors qu’ils sont plutôt révélateurs d’une tromperie bien emballée mais irrémédiablement bidon.

Passons d’abord sur la faute d’accord : on conjugue « avoir pris » et pas « avoir prit » connaissance, ça peut arriver à tout le monde même si c’est plus systématique dans les arnaques. On retrouve d’autres erreurs de ce type p.5.

Comme dans la plupart des arnaques, revendiquer « vu à la télé », « la presse en parle » ou d’autres références permet de renforcer la confiance des consommateurs. Là on observe l’utilisation d’un faux « label Excellence 2018 » copiant une récompense de magazine connue.

9- Votre argent disparaît

Là où l’arnaque est patente, c’est quand les escrocs demandent qu’on leur vire de l’argent sur un compte à la BBVA en Espagne, à Barcelone. On se souvient qu’Amazon Capital prétend bien sûr être une société d’investissement basée à Londres, régulée par l’autorité de supervision britannique FCA (Financial conduct authority). Et là, d’un coup de baguette magique elle fait disparaître l’argent de ses victimes sur le compte d’une entité totalement obscure au nom de « TCR Force B-Line ». C’est du délire ! A se demander si les responsables de la vigilance anti-blanchiment de BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria) ont conscience de la responsabilité de leur banque pour complicité de blanchiment. Sans parler des banques françaises qui laisseraient filer un virement de leurs clients vers cette entité obscure sans vérification de la destination des fonds et de sa conformité avec le contrat bidon d’Amazon Capital.

Attention, si vous êtes sollicités par de telles arnaques, car la perte ira bien au-delà des 1000 euros réclamés, qu’il ne faut évidemment pas leur envoyer.

Il ne faut surtout pas leur donner de pièce d’identité, ni aucun justif de domicile ni rien, car c’est à partir de cela que le harcèlement se déclenche pour escroquer les victimes par la ruse.

Deontofi.com reproduit ci-dessous les courriels adressés par une démarcheuse de l’arnaque Amazon Capital (le nom « Patricia de Saint-Jean est évidemment dun pseudonyme inventé tout aussi bidon que les autres noms mis en avant par les escrocs).

———- Forwarded message ———
From: patricia.desaintjean@amazon-capital.com De Saint Jean – amazon capital <patricia.desaintjean@amazon-capital.com>
Date: 2019
Subject: Renseignement plateforme
To: <CONFIDENTIEL>

Monsieur [CONFIDENTIEL],

Tout d’abord nous tenons à vous remercier pour l’intérêt, et l’accueil que vous avez porté à notre démarche.

Nous allons essayer de vous faire partager notre passion, notre expérience et ainsi répondre le plus précisément et simplement possible, à l’ensemble de vos questions.

Vous trouverez ci-joint une plaquette d’information sur notre structure.

Il existe PLUSIEURS placement dit alternatif que je vous invite à découvrir sur notre plateforme en ligne.

www.amazon-capital.com

vous voudrez bien trouver ci-inclus le lien de la FCA « Financial Conduct Authority » homologue de l’AMF français.

Notre numéro de régulation est le 690588.

https://register.fca.org.uk/

Cordialement.

Patricia DE SAINT JEAN

Gestionnaire de patrimoine

Tel: 09-71-08-20-74

Mail: patricia.desaintjean@amazon-capital.com

Monsieur <CONFIDENTIEL>